Инвестиционный портфель - что это, его виды и особенности формирования

Для современных инвестиций необходимо создание инвестиционного портфеля. Он содержит в себе акции разных отраслей, которые отбираются по тактике "Купи и держи", часто применяемой Уорреном Баффеттом. Инвестиционный пакет с набором финансовых инвестиций характеризуется величиной бета, риском и показателем прибыли.

Что такое инвестиционный портфель

Инвест портфель - совокупность активов, ценных бумаг, которые собраны в одном месте для получения прибыли, достижения конкретной цели. Его составляющие - активы на золото, недвижимость, опционы, акции.

Понятие инвестиционного портфеля напрямую связано с диверсификацией, которая указывает на то, что "не стоит класть все яйца в одну корзину". Инвестор никогда не потратит свой капитал на покупку акции одной корпорации на брокерской бирже, ведь риск краха велик. Чтобы минимизировать риск и сохранить высокую доходность, необходимо вкладывать средства в различные взаимно-обратные инструменты.

Инвестиционный портфель можно распределить на доли, например, на 50% он может состоять из облигаций, на 30% из акций. Остальные 20% занимают другие финансовые инструменты, к которым относятся недвижимость, валюта. Процентная доля конкретного инструмента определяет общий риск пакета.

Основные виды

Инвестиционные портфели распределяются на 4 главные категории:

• Агрессивные - максимально рисковые и прибыльные. Большую долю занимают акции. Такой вариант подходит инвесторам, которые психологически устойчивы к серьезным колебаниям, готовы рисковать.
• Консервативные - не слишком рисковые, менее прибыльные. На первом месте всегда безопасность, отсутствие риска, сохранность вложенных денег. Такой пакет состоит из микрозаймов, облигаций и некоторых инструментов с небольшим процентом риска.
• Умеренные - позволяет при небольшом риске получить хороший доход. Предусматривает долгосрочное вложение капитала с дальнейшим его ростом. Большую часть занимают эмиссионные ценные бумаги проверенных эмитентов.
• Неэффективные - состоит из специально подобранных ценных бумаг. Четко определенная цель отсутствует, уровень риска и дохода - минимальный.

В агрессивном варианте процентная доля акций составляет не меньше 70%. В консервативном акции занимают не больше 30%.

Классификация

На практике портфель инвестиций представлен с такой классификацией:

• Пакет роста - ориентирован на акции, которым свойственна быстрорастущая курсовая стоимость. Цель - увеличение капитала. Владелец получает дивиденды в небольших размерах. Инвестиции всегда рискованные, но в будущем приносят хорошую прибыль. Они состоят из акций быстрорастущих, недавно открывшихся компаний.
• Пакет дохода - инвестор получает хороший доход в виде дивидендов или процентов. Здесь располагаются акции, облигации, которые имеют постепенный рост цены, характеризуются достойными текущими выплатами. Это консервативный вариант, цель которого - получить достойный текущий доход с небольшим риском. Объекты инвестирования - бумаги исключительно надежных и давно работающих корпораций.
• Пакет рискового капитала - состоит из бумаг корпораций, которые применяют современные, уникальные технологии в производстве, требующие серьезных затрат на разработки, исследования. Они гарантируют высокий доход, но в перспективе.
• Сбалансированный инвестиционный портфель - это сочетание ценных бумаг, которым свойственно быстрое изменение стоимости, с другими финансовыми инструментами, гарантирующими небольшой, но стабильный доход. Инвестор самостоятельно определяет процентное соотношение, учитывая свое отношение к риску.
• Пакет краткосрочных ценных бумаг, формирующийся из высоколиквидных бумаг с быстрой реализацией, и долгосрочных с формированием фиксированного дохода со сроком обращения более пяти лет.
• Специализированный портфель инвестиций - это вложение средств в особые инструменты срочного рынка. К ним относятся фьючерсы, опционы.
• Отраслевые, региональные инвестиционные портфели - совокупность бумаг, которые выпускаются местными органами власти и конкретными частными компаниями.

Часто инвесторы применяют два первых типа пакета - роста и дохода.

Что такое портфель инвестиций, как его сформировать

Инвест портфель - это специальный набор финансовых или реальных инвестиций. Это совокупность бумаг с разным действующим сроком, ликвидностью. Набор принадлежит исключительно одному инвестору, которые управляет им, как единым целым.

Перед тем, как сформировать инвестиционный портфель инвестору необходимо определить его цель. Инвесторы часто создают пакеты для накопления пенсионного капитала или приобретения недвижимости. Существует большое количество высокодоходных, рискованных проектов, в которых одновременно можно получить достойную прибыль или все потерять. По этой причине, весь капитал необходимо разделить на несколько частей. Инвестор может работать с несколькими трейдерами, открывать сделки по любым валютным парам, вкладывать определенную часть средств в банковские металлы.

Некоторые проекты принесут убытки, а остальные - компенсируют ее, благодаря чему инвестор получит прибыль. Для длительного, успешного инвестирования, применение нескольких финансовых инструментов - неизбежно. А инвестиционный пакет это способ обезопасить свои вложения.